近几年，有很多人因为帮人转账、取现被抓、被判刑。很多人都在问，为什么帮人转账、取现会构成犯罪？对于这个问题，要从两个方面分析：

第一，要看这个钱的性质是什么。如果转账、取现的是合法资金，则不构成犯罪。比如说，老板让财务人员用公户给合作方支付货款。如果转账、取现的是犯罪所得的资金，那就有可能涉嫌洗钱罪或者掩饰隐瞒犯罪所得罪等罪名，甚至与犯罪分子构成共犯。比如说，诈骗分子A让被害人B把钱打到C的账户上，C按照犯罪分子A的指令，立刻把钱取出来进行转移。C的行为有可能构成掩饰隐瞒犯罪所得罪。再比如说，贪官被抓后，其家人把官员银行卡里的受贿款进行了转移隐藏。

第二，要看主观上是否知道是什么钱。如果知道是犯罪分子的犯罪所得，仍然为其转账、取现，则涉嫌犯罪。但司法实践中，有些人基于对亲属、朋友、同学的信赖关系，在不知情的情况下帮他们转账，不应当认定为罪犯。比如说，D和E是同事关系，D谎称自己家人要给自己打钱买房，要使用E的银行卡代收一下。E并不知道这个钱属于D的犯罪所得，因此E不具有犯罪的故意。

除了转账、取现的方法外，帮助分子掩饰隐瞒犯罪所得的方式还有很多。通过购买黄金进行洗钱是新出现的一种新型犯罪，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。嫌疑人购买黄金的资金往往来自于诈骗集团的非法所得，如果他们成功购买到黄金，就很容易将受害人的钱款洗白成合法所得。

作者简介：刘士军，律师，研究生学历、法学硕士，先后毕业于山东师范大学、中南财经政法大学。毕业至今已从事法律工作十五年，曾在检察机关工作多年，担任过反贪局侦查科长。现为北京市京师（济南）律师事务所合伙人、刑事合规与刑事辩护部主任，京师律所（全国）刑事专业委员会委员。

联系电话：13306401985，微信：19218085188。